【桃園地方法院詐欺案件-桃園市桃園區律師推薦】誤信朋友介紹融資公司辦貸款，卻遭控詐欺成警示戶，經專業律師辯護後獲無罪
謙聖無罪案例分享
一、案件經過
當事人因急需用錢，在朋友的介紹之下，找到一間自稱能協助辦理融資貸款的公司，對方表示可協助加快貸款審核，但需要當事人提供提款卡與密碼，以便「確認帳戶使用紀錄、提高核貸成功率」。當事人基於對朋友的信任，加上對方在通訊中態度專業、說明詳盡，甚至與他討論過貸款期數、利率、還款方式等細節，因此當事人誤以為該公司確實是合法融資代辦機構，才會配合寄出帳戶提款卡與相關資料。然而在寄出提款卡後不久，當事人發現帳戶出現異常金流，立刻覺得不對勁，隨即聯繫銀行辦理掛失並前往警局報案；事後才得知，該融資公司，其實是詐騙集團假冒的代辦單位，當事人並未從中取得任何貸款金額或利益，反而因此帳戶遭警示、被牽扯進詐欺案件。
當事人因此被以涉犯「刑法第30條第1項前段丶刑法第339條第1項之幫助詐欺取財；刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢」等罪嫌偵辦；面度莫須有的罪名，當事人相當悲憤，於是向「專精詐欺案件」的謙聖求助。
二、解決過程
（一）當事人在第一時間，點擊謙聖國際法律事務所的線上諮詢平台，並向平台描述自己所遇到的狀況，再預約與王聖傑主持律師面談的時間。
（二）面談時，王聖傑主持律師率先安撫當事人忐忑不安的心情，再仔細聆聽當事人所描述的事發經過，並將事務所過往的成功案例以及承辦方式敘述給當事人聽。
（三）當事人深思熟慮後，決定委任謙聖國際法律事務所；謙聖受委任後，由王聖傑主持律師率先擬定訴訟方針，再與所內的律師聯手辦案。
（四）在法庭上，謙聖主張從當事人與對方的對話紀錄可見，雙方確實針對貸款金額、期數、利息與契約內容進行過具體討論，並非單純販售或出租帳戶的狀況；若當事人一開始就知道對方是詐騙集團，不可能會如此詳盡詢問貸款條件，也不會在帳戶出現異常後立即掛失並報案；整體來看，當事人是誤信朋友與對方提供的假融資管道，才會在不知情的情況下交出帳戶資料；本案也有找到朋友出庭作證，當事人也和被害人和解。因此本案屬於典型的遭詐行為，與詐欺或洗錢行為無關等。
三、官司結果
最終，在謙聖有效地答辯之下，成功說服法官依刑事訴訟無罪推定，認為檢察官不能證明當事人犯罪，因此應依照《刑事訴訟法第301條第1項》，給予當事人「無罪」的好結果！
《專打詐欺律師，詐欺律師推薦》
＊謙聖小百科＊
➙什麼是警示戶？
該帳戶可能涉及刑事犯罪案件，例如：詐欺、洗錢等。
➙該如何解除警示戶？
當事人需先配合偵辦調查、前往警局做筆錄等，並等待檢察官做出「不起訴、緩起訴處分、法院判決執行完畢」，才能檢附處分書、執行完畢證明等相關文件申請解除。
如有任何法律問題
