【遭控加重詐欺與洗錢罪，我們如何為當事人成功爭取不起訴！】
謙聖不起訴案例分享
在詐騙案件中，提供帳戶或協助提領常常被檢方直接視為「詐騙共犯」。然而，事實並不總是如此。在本案中，我們成功為一名中年女性當事人釐清事實，證明她其實是戀愛詐騙的另一名受害者，最終成功爭取不起訴處分，避免背上刑事前科與人生污點。
一、案件背景：
當事人透過通訊軟體結識一名自稱駐外工作的男子，自稱職業為「外科醫師」，兩人長期透過LINE交往，對方甜言蜜語博取信任，甚至以「女兒需要生活費與學費」為由，要求當事人購買iTunes點數卡支援，當事人累計購買金額高達新台幣15萬元以上。
後來，該男子以「朋友要還錢」為由，請當事人提供自己的銀行帳戶，並指示她協助提領匯款後，透過比特幣轉帳至指定錢包。沒想到，這筆匯入款竟是詐騙集團向其他被害人詐取的款項，當事人瞬間從受害人被指控為加重詐欺與洗錢罪嫌犯。
二、檢方指控：
檢方認為：
➙被害人將新台幣42萬餘元匯入當事人帳戶；
➙當事人親自提領該筆金額後購買比特幣；
➙並依詐騙集團指示轉入電子錢包，疑似協助詐欺所得的掩飾與洗錢。
➙因此檢方以刑法第339-4條加重詐欺罪與洗錢防制法第14條進行偵辦。
三、我們的辯護重點：
1、長期戀愛對話紀錄為關鍵
♦ 我們向檢方提交長達近兩年的對話截圖，證明：
♦ 當事人並非臨時涉案，而是陷入深度戀愛詐騙；
♦ 對話中對方多次以親情與情感勒索要求金援；
♦ 包括提及其「女兒」、「海外無法動用資金」等典型詐騙語言。
2、當事人也是受害人，曾主動報案
當事人在事後察覺異狀後，主動前往派出所報案，說明自己遭遇戀愛詐騙，並主動交出點數卡與對話紀錄作為證據，證明自己並非共犯，而是另一位被害人。
3、提供帳戶非出於共犯犯意
我們指出，當事人所提供帳戶為薪資轉帳帳戶，且在案發期間仍有正常入帳紀錄。若當事人真為詐團共犯，不可能拿自己生活常用的帳戶鋌而走險。
四、結果：成功爭取不起訴！
檢察官審酌我們提供的資料與當事人主動報案記錄後，認為：「目前尚無其他積極證據可證明被告主觀上具有詐騙或洗錢之犯意，應依罪疑唯輕原則，予以不起訴處分。」
律師提醒：別急著認罪，你可能是下一位被害人！
在我們承辦的眾多案件中，不乏當事人「只是提供帳戶」或「幫忙提領」，卻被檢警誤認為詐騙集團成員，實際上他們才是被利用、被欺騙的受害人。
若你有以下情況，請盡速諮詢律師：
名下帳戶突然被凍結或警示；
被警方通知涉及詐欺或洗錢；
交友、感情認識對方後涉及金流操作；
LINE或IG上認識的人要求提供帳戶、幫忙提錢、購買點數或轉幣。
謙聖國際法律事務所｜專辦詐欺帳戶與洗錢防制案件
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