【高雄地檢詐欺案件律師推薦—高雄市鳳山區律師推薦】投資誤信話術遭詐變警示戶，在律師專業辯護下成功獲不起訴
謙聖不起訴案例分享
一、案件經過
當事人原先是在網路上看到舊衣回收、可賺零用金的廣告，便依指示加入指定的通訊群組。不久後，群組內陸續宣稱有「選購商品、賺取價差」的投資活動，並要求參加者必須先付款，之後會連同獲利一併返還；當事人起初抱持試試看的心態，依照指示匯出數筆金額，但始終未收到承諾的回款。後續當事人表示已無力再投入更多金錢，只希望能取回先前投入的款項，對方卻聲稱，退款前必須先支付所謂的「認證費用」，並持續以各種理由要求追加款項，使當事人在情急之下又陸續匯出數筆金額。
其間，對方又以「需驗證帳戶是否為本人、協助加速退款流程」等話術，要求當事人提供名下銀行帳戶資料，甚至索取提款卡與密碼；當事人雖曾猶豫，但在對方一再保證這是標準流程、其他成員也都如此操作的情況下，加上急於追回本金，便誤信對方指示，將兩家銀行的提款卡寄出，並提供密碼，在寄卡前，當事人仍試圖自保，先將帳戶內存款轉作定存，避免遭挪用。
不久後，當事人帳戶開始出現多筆異常交易，包括未經授權的提款及匯入匯出紀錄，當事人嘗試登入網銀卻已無法使用，進一步向銀行查詢後才得知帳戶已被列為警示帳戶，其他銀行帳戶也因此遭到管制。
銀行告知，是因有被害人對匯入當事人帳戶的金流提出報案，使當事人的帳戶被視為疑似涉入詐欺案件而遭警示，當事人此時才意識到，自己不僅遭詐騙，甚至被詐團利用金融帳戶進行不法金流操作；而他也因此卡上詐欺案件中，被以涉犯 「刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、修正後洗錢防制法第19條第1項之幫助洗錢」 等罪嫌偵辦。面對這些莫須有的重罪指控，當事人深感震驚惶恐，甚至擔心自己會因此入獄服刑。為洗刷冤屈，他便急忙向「專精詐欺案件」的謙聖求助，希望能在法律程序中恢復清白。
二、解決過程
（一）當事人在第一時間，致電到謙聖國際法律事務所，再由事務所的助理協助傳諮詢平台連結給當事人，當事人也向平台描述自己所遇到的狀況，再預約與王聖傑主持律師面談的時間。
（二）面談時，王聖傑主持律師率先安撫當事人忐忑不安的心情，再仔細聆聽當事人所描述的事發經過，並將事務所過往的成功案例以及承辦方式敘述給當事人聽。
（三）當事人深思熟慮後，決定委任謙聖國際法律事務所；謙聖受委任後，由王聖傑主持律師率先釐清案件的來龍去脈、迅速擬定訴訟方針，再與所內的黃昱凱律師聯手辦案。
（四）在法庭上，謙聖主張從當事人所提供的對話紀錄、轉帳紀錄、寄送提款卡前的定存紀錄、以及後續帳戶遭警示之銀行證明等客觀資料，均可清楚看出，當事人並非詐欺或洗錢的共犯，而是遭詐騙集團以層層話術操控、完全被利用的受害者。
從對話內容可見，當事人從頭到尾皆以「投資退款、帳戶驗證」為目的而依指示操作，並未與詐欺集團成員共同策劃、也未分取任何不法利益，且當事人前後匯出的金額高達數十萬元，造成重大財損，完全不符合犯罪所得與動機。
此外，當事人提供帳戶資料、寄出提款卡與密碼之行為，皆基於「誤信可以取回本金」的錯誤認知，其主觀上並無詐欺或洗錢之不法犯意，對照轉帳明細，可見當事人在交付提款卡前，仍將原有存款轉為定存，以避免資金遭不明人士挪用，顯示其初衷並非提供帳戶給予不法使用，而是企圖保全自身財產。
再者，帳戶內後續出現之異常提款與金流移動，均並非由當事人操作，而是詐騙集團取得密碼後擅自進行；此亦可從銀行端的警示紀錄、當事人無法登入網銀、提款卡遭管制的客觀事證予以佐證。因此本案所有證據均一致指出：當事人明顯是遭詐騙集團利用、在誤信對方話術下才交付帳戶資料的受害者，而非協助詐欺或洗錢的不法行為人，因此謙聖律師懇請鈞院綜合審酌本案完整的證據結構、相關金流軌跡、對話紀錄內容，以及當事人未曾取得任何不法利益、反而蒙受鉅額財產損失等情狀，認定其主觀上並不存在幫助詐欺或洗錢之犯意，依法為當事人作成最有利之判決，還其清白等。
三、官司結果
最後，在謙聖團隊綿密的辯護策略與清楚完整的事證說明下，成功說服檢察官，最終依《刑事訴訟法第252條第10款》給予當事人「不起訴處分」！此結果不僅讓當事人順利擺脫不實指控，也終於讓整起誤會畫下圓滿句點。
《專打詐欺律師，詐欺律師推薦》
如有任何法律問題
