詐欺案件律師推薦：為什麼詐欺案件要找謙聖國際法律事務所？
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你可能從來沒想過，自己有一天會跟「詐欺」兩個字扯上關係。
也許你只是想辦貸款、找工作、在網路上認識一個聊得來的人，或者幫朋友一個忙。然而，就在某一天，警察打來了電話，或者你發現自己的帳戶突然被凍結、變成了「警示帳戶」。你開始慌了，上網搜尋才知道，原來你可能被當成詐騙集團的共犯，面臨的是刑法第339條詐欺罪、刑法第339條之4加重詐欺罪，甚至是洗錢防制法第19條一般洗錢罪的指控。這不是電視劇的情節，這是每天都在台灣各地真實上演的故事。而謙聖國際法律事務所，就是在這些故事裡，一次又一次幫助當事人走出困境、重獲清白的那個角色。
一、詐騙集團到底怎麼騙人的？為什麼受害者反而變成被告？
在說明我們怎麼幫助當事人之前，你必須先了解一件事：詐騙集團最厲害的地方，不是騙走被害人的錢，而是讓無辜的人替他們背黑鍋。詐騙集團需要大量的「人頭帳戶」來收取贓款，也需要「車手」去提領現金，更需要「收簿手」去蒐集別人的存摺和提款卡。為了達到這些目的，他們會用各種你想像不到的方式接近你。以下是謙聖國際法律事務所過去處理過的案件中，最常見的幾種詐騙手法：
(一)、手法一：貸款詐騙——「幫你美化金流，貸款一定過」
這是目前最氾濫的詐騙類型之一。詐騙集團會在臉書、IG、LINE群組或Google搜尋結果中投放貸款廣告，鎖定急需用錢、信用條件不佳的民眾。當你聯繫之後，對方會自稱是「貸款專員」或「代辦公司業務」，態度非常專業，甚至能說出你過去的貸款紀錄來取得你的信任。接下來，他們會用以下幾種方式取得你的帳戶：
➙要求你把提款卡寄出去。
他們會說這是為了「製造金流紀錄」、「美化帳戶」，讓銀行看到你的帳戶有在使用，這樣貸款才會過。寄送方式五花八門，有的要你用郵寄、有的要你用「空軍一號」、有的要你放在超商的交貨便。
➙要求你提供網路銀行的帳號和密碼。
他們會說需要登入你的帳戶「確認資料」或「設定自動扣款」。
➙要求你辦虛擬貨幣帳號。
他們會說貸款審核需要「數位資產證明」，要你去幣託、MAX、ACE等平台開戶，然後把帳號密碼交給他們，甚至要你設定約定轉帳。
➙要求你提供身分證、健保卡的照片，或幫忙接收簡訊驗證碼。
他們會用你的個資去開設你根本不知道的帳戶。
➙要求你辦SIM卡或預付卡交給他們。
➙要求你把匯進帳戶裡的錢領出來，交給指定的「外務人員」。
他們會告訴你「這是公司的資金，不能亂動」，讓你以為自己只是在配合正常的業務流程。等你照做之後，你的帳戶就成了詐騙集團收取贓款的工具。被害人報警後，警方循線追查到的第一個人，就是你。
(二)、手法二：求職詐騙——「在家就能賺錢，月入數萬」
詐騙集團會在社群平台上刊登各種看似正當的工作機會：家庭代工、寵物照顧員、電商客服、虛擬貨幣交易員、博弈公司出入金人員。當你應徵之後，他們會以「公司需要」為由，要求你提供銀行帳戶、提款卡，或者要你去ATM操作「測試薪資入帳」。有些案件中，當事人甚至真的有去「上班」，每天按照指示在電腦前操作轉帳、買賣虛擬貨幣，領到的薪水也確實有入帳。直到某天警察上門，他才知道自己一直在幫詐騙集團洗錢。
謙聖國際法律事務所處理過非常多這類案件。有人在TikTok上找工作被騙、有人在IG上應徵服飾店員被騙、有人以為自己在做「合法證券交易員」的兼職，也有人只是想找份家庭代工貼補家用。這些人的共同點是：他們都不知道自己在犯罪。
(三)、手法三：交友/感情詐騙——「我們一起投資，一起買房」
這種手法特別殘忍，因為它利用的是人最脆弱的情感。詐騙集團會在交友軟體（探探、Tinder、Bumble）、社群平台（抖音、臉書、IG）上主動搭訕，花上數週甚至數月的時間經營一段「感情」。他們每天噓寒問暖、視訊聊天、互道早晚安，讓你完全放下戒心。等到信任建立之後，對方會開始提到「投資」、「理財」、「虛擬貨幣」，或者說自己在國外需要你幫忙收一筆款項、代購虛擬貨幣。你出於對「戀人」的信任，照做了。然後，你的帳戶就成了警示帳戶。
謙聖國際法律事務所處理過的感情詐騙案件中，有人在探探上以結婚為前提交往，卻被要求幫忙收款；有人在抖音上認識「女朋友」，被要求幫忙經營電商；有人在社群平台上遇到「共同經營網路商城」的邀約，結果帳戶裡流過的全是贓款。這些當事人的感情是真的，但對方的身分是假的。
(四)、手法四：虛擬貨幣詐騙——「高報酬USDT投資，穩賺不賠」
隨著虛擬貨幣的普及，詐騙集團也開始利用這個領域設局。常見的方式包括：假投資平台（號稱高利息USDT儲蓄）、假幣商交易（用詐騙款項向你購買虛擬貨幣）、以及要求你開設虛擬貨幣交易所帳戶後交出帳密。
★特別值得注意的是「幣商」類型的案件。有些當事人本身就是合法的個人幣商，在交易平台上刊登廣告買賣虛擬貨幣，每筆交易都有要求對方提供身分證明。但詐騙集團會用人頭帳戶的錢來向幣商購買USDT，幣商在不知情的狀況下收到贓款，帳戶就被凍結，甚至被起訴。
謙聖國際法律事務所在這類案件中累積了大量的成功經驗，包括為個人幣商爭取無罪判決、為被誘騙投資虛擬貨幣的公務員爭取不起訴、為代換虛擬貨幣遭羈押的當事人成功爭取交保等。
(五)、手法五：出租帳戶——「帳戶借我用，每月給你租金」
有些人是被朋友、網友說服，把帳戶「借」或「租」給對方使用。對方通常會說是做博弈、運彩、電商需要台灣帳戶，每個月會給一筆租金。當事人以為這只是單純的「出租」行為，殊不知帳戶裡流進流出的全是詐騙贓款。
(六)、手法六：詐騙機房/水房——「只是打電話的客服工作」
有些當事人是被招募進入詐騙機房工作，但他們以為自己只是在做「電話行銷」、「客服」或「技術支援」。等到整個機房被破獲，所有人都被以加重詐欺罪（刑法第339條之4）起訴，面臨的是一年以上七年以下有期徒刑的重刑，而且不能易科罰金。
二、你可能面臨哪些罪名？
當你的帳戶被用於詐騙，或者你被指控參與詐騙集團的運作時，檢察官可能會用以下罪名起訴你：
▪️刑法第339條「普通詐欺罪」：五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。這是最基本的詐欺罪名，適用於單純的人頭帳戶或幫助詐欺的情況。
▪️刑法第339條之4「加重詐欺罪」：一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金。只要檢察官認定你是「三人以上共同犯之」或「以網際網路對公眾散布而犯之」，就會用這條起訴。加重詐欺罪的最低刑度是一年，不能易科罰金，只能爭取緩刑或以社會勞動替代入監。
▪️洗錢防制法第19條「一般洗錢罪」：七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。近年來，檢察官越來越常將洗錢罪與詐欺罪一起起訴，讓案件的嚴重性大幅提升。
▪️洗錢防制法第15條之2「無正當理由交付帳戶罪」（俗稱人頭帳戶條款）：這是2024年新修正的條文，針對交付金融帳戶給他人使用的行為，最重可處三年以下有期徒刑。如果交付三個以上帳戶，刑度更重。
這些罪名聽起來很嚇人，但請你記住一件事：法律處罰的是「明知並有意」參與犯罪的人，而不是被騙的人。如果你確實是在不知情的狀況下被利用，只要有正確的辯護策略，是完全有機會爭取到不起訴或無罪的。
三、謙聖國際法律事務所怎麼幫你打這場仗？
謙聖國際法律事務所之所以能在詐欺案件領域建立起無可撼動的口碑，靠的不是運氣，而是一套經過上百件案件淬鍊出來的系統化辯護方法。
(一)、策略一：證明你沒有「犯罪故意」
詐欺罪和洗錢罪都是「故意犯」，也就是說，檢察官必須證明你「明知」自己的行為會幫助詐騙集團，而且你「有意」這麼做。如果你是被騙的，你根本不知道對方是詐騙集團，那你就欠缺犯罪的主觀故意。
謙聖的律師團隊會從你與對方的對話紀錄、你當時的生活狀況、你過去的行為模式等各個面向，建構出一個完整的「你也是被害人」的故事，讓檢察官或法官相信你確實是在不知情的狀況下被利用。
(二)、策略二：從金流和時間軸找出破綻
我們會仔細分析每一筆金流的時間、金額、來源和去向，找出對你有利的證據。例如：你的帳戶在交出之前是否有正常的使用紀錄？你是否在發現異常後立即報警？詐騙集團是否在你不知情的狀況下變更了你的帳戶設定？這些細節，往往是決定案件成敗的關鍵。
(三)、策略三：善用對話紀錄還原真相
即使對話紀錄不完整，甚至已經被刪除，謙聖的律師團隊依然有辦法從其他證據中還原事實。我們曾經在對話紀錄全部被刪除的情況下，依然成功為當事人爭取到無罪判決。因為真相不只存在於文字中，也存在於你的行為模式、報案紀錄、以及詐騙集團的運作邏輯中。
(四)、策略四：偵查階段就介入，掌握先機
很多人以為「等到被起訴再找律師就好」，這是最大的錯誤。偵查階段是整個案件最關鍵的時期，你在警局做的第一份筆錄，往往會決定檢察官對你的印象。謙聖的律師會從第一次做筆錄就陪同你出席，指導你如何精準陳述事實，避免因為緊張或不了解法律用語而說出對自己不利的話。
(五)、策略五：即使被起訴，也要爭取最好的結果
如果案件不幸進入審判階段，謙聖的律師團隊會全力為你爭取無罪判決。即使在最困難的情況下，我們也會運用各種法律工具，為你爭取緩刑、社會勞動等替代方案，盡一切可能避免你入監服刑。
四、謙聖的成功案例：每一個都是真實的故事
以下是謙聖國際法律事務所處理過的部分成功案例。為保護當事人隱私，所有個人資料均已去識別化處理，但案件的核心事實完全真實。
(一)、人頭帳戶案件
‧案例一：一位民眾的錢包不慎遺失，裡面的提款卡被詐騙集團撿走並用來收取贓款。他在完全不知情的狀況下成為「人頭帳戶」的持有人，被多名被害人提告。經謙聖律師協助，成功證明帳戶是在遺失狀態下被盜用，最終獲得不起訴處分。
‧案例二：一位民眾在網路上被投資話術吸引，帳戶遭詐騙集團利用，被害金流超過三百萬元。面對如此龐大的金額，檢察官原本傾向起訴，但經謙聖律師詳細分析金流軌跡與當事人的行為模式，成功證明當事人也是受害者，最終獲得無罪判決。
‧案例三：一位民眾在網路上參加抽獎活動，對方以「領獎需要驗證帳戶」為由，要求他用空軍一號寄出提款卡。帳戶隨即被列為警示帳戶。經謙聖律師辯護，成功爭取不起訴。
(二)、車手案件
‧案例一：一位職業軍人在網路上被感情詐騙，對方以投資為名義，指示他去ATM操作轉帳，實際上是在幫詐騙集團提領贓款。他被以車手身分移送偵辦，面臨加重詐欺的指控。經謙聖律師辯護，不僅成功爭取到不起訴處分，更保住了他的軍職，免遭汰除。
‧案例二：一位民眾誤信合作廠商的說詞，以為是在幫忙「代收貨款」，結果在面交現場被警方當場逮捕，被指控為PK面交車手。即使在未與被害人和解的情況下，謙聖律師依然成功為他爭取到緩刑。
‧案例三：一位民眾被控為幣商車手，一審被判處一年二個月有期徒刑。家屬在二審前委任謙聖，經律師團隊重新整理證據、提出上訴理由，成功在二審爭取到緩刑，免於入監。
(三)、貸款詐騙案件
‧案例一：一位民眾因急需資金，在網路上搜尋貸款資訊，被自稱「貸款專員」的人要求提供提款卡和網路銀行密碼以「美化金流」。帳戶被用來收取十多名被害人的款項。經謙聖律師辯護，成功證明當事人是貸款詐騙的受害者，最終獲得不起訴處分。
‧案例二：一位民眾過去曾成功辦理過貸款，某天接到自稱是原承辦業務的來電，對方甚至能說出過去貸款的具體內容與金額。在完全信任的情況下，當事人依指示提供了自然人憑證等資料，帳戶隨即被盜用。經謙聖律師辯護，獲得不起訴處分。
‧案例三：一位民眾誤信朋友介紹的融資公司，交出提款卡和密碼後帳戶成為警示帳戶。經謙聖律師辯護，在法院審理階段成功獲得無罪判決。
(四)、交友/感情詐騙案件
‧案例一：一位民眾在交友軟體上認識對方，雙方以結婚為前提交往，每天視訊聊天、互相關心。對方表示想來台灣同居買房，但需要先用當事人的帳戶處理一些資金。當事人出於信任照做，帳戶隨即被凍結。經謙聖律師辯護，成功爭取不起訴。
‧案例二：一位民眾在社群平台認識一名女子，雙方發展為親密關係，甚至相約「共同經營網路商城」。該女子要求當事人出資並提供帳戶資料。案件進入審判後，經謙聖律師辯護，成功獲得部分不受理、部分無罪的判決。
‧案例三：一位民眾在網路交友過程中遭詐，被控加重詐欺取財及洗錢，而且手機中的對話紀錄已經全部被刪除，幾乎沒有直接證據可以證明自己的清白。在如此不利的條件下，謙聖律師依然從其他間接證據中還原事實，最終成功爭取到無罪判決。
(五)、虛擬貨幣/投資詐騙案件
‧案例一：兩位長期從事合法虛擬貨幣買賣的個人幣商，因為詐騙集團用人頭帳戶的錢向他們購買USDT，而被控涉嫌詐欺。謙聖律師同時為兩位幣商辯護，詳細說明幣商交易的正當流程與風險控管措施，最終成功為兩人同時爭取到無罪判決。
‧案例二：一位公務員在臉書虛擬貨幣交易社團中，被自稱「平台主管」的人誘騙投資，交出了三個以上的帳戶。面對如此不利的事實，謙聖律師依然成功為他爭取到不起訴處分，保住了他的公職。
‧案例三：一位民眾因代換虛擬貨幣而被控涉嫌詐欺，遭法院裁定羈押。家屬緊急委任謙聖律師，律師團隊立即介入，積極向法院聲請停止羈押，最終成功爭取交保，讓當事人重獲自由。
(六)、求職詐騙案件
‧案例一：一位民眾在網路上找家庭代工的工作，對方要求她寄出三張以上的提款卡和密碼。她被依洗錢防制法第15條之2「無正當理由交付帳戶罪」起訴。經謙聖律師辯護，在法院審理階段成功獲得無罪判決。
‧案例二：一位民眾在IG上應徵服飾店工作，卻被要求提供帳戶處理「公司帳務」。帳戶被用於詐騙後，他被以詐欺罪移送偵辦。經謙聖律師辯護，成功獲得無罪判決。
‧案例三：一位銀行行員在IG上找到虛擬貨幣兼職工作，被要求幫客戶購買虛擬貨幣。他不僅面臨詐欺罪的指控，還可能因為違反銀行內部規定而丟掉工作。經謙聖律師辯護，成功爭取到不起訴處分。
(七)、出租帳戶案件
‧案例一：一位患有罕見疾病、長期無法外出工作的民眾，因經濟困難而在網路上找到「出租帳戶」的兼職，提供了六張提款卡。面對交付三個以上帳戶的不利事實，謙聖律師依然成功為他爭取到不起訴處分。
‧案例二：一位民眾在Discord聊天室認識網友，因經濟困難而將帳戶出租給對方，事後對話紀錄全部遺失，沒有任何證據可以證明自己是被騙的。在如此困難的條件下，謙聖律師依然成功爭取到不起訴處分。
(八)、詐騙機房/水房案件
‧案例一：一位民眾在網路上找工作，被招募進入使用DMT（數位行動電話轉接器）的行動機房。案發後遭羈押禁見，家屬焦急萬分。謙聖律師緊急介入，積極向法院爭取，最終成功讓當事人交保回家。
‧案例二：一位民眾兩度加入詐騙機房，一審被宣告強制工作三年。在已經不是初犯的極端不利情況下，謙聖律師在二審成功爭取撤銷原判決，免除強制工作的處分。
五、為什麼是謙聖？
看到這裡，你可能會問：「律師事務所那麼多，為什麼詐欺案件一定要找謙聖？」答案很簡單：因為經驗。
謙聖國際法律事務所專精詐欺案件辯護，處理過的案件類型涵蓋人頭帳戶、車手案件、收簿手案件、貸款詐騙、交友詐騙、虛擬貨幣詐騙、出租帳戶、求職詐騙、詐騙機房與水房等所有你想得到的詐欺態樣。我們的成功案例遍布全台各地的地方法院與地檢署，從台北、桃園、新竹、台中、嘉義、台南、高雄，到宜蘭、南投、澎湖，甚至是高等法院的上訴案件，我們都有豐富的實戰經驗，更重要的是，我們不只追求「結案」，我們追求的是「最好的結果」。能爭取不起訴，我們絕不讓案件進入審判；能爭取無罪，我們絕不建議認罪協商；一審判決不理想，我們會在二審全力翻盤。
六、如果你正在經歷這一切，請記住三件事
1.第一，不要慌。
帳戶被列為警示帳戶、收到警局通知書，不代表你一定會被判有罪。只要有正確的辯護策略，很多案件都能在偵查階段就爭取到不起訴處分。
2.第二，不要隨便做筆錄。
你在警局說的每一句話，都可能成為日後檢察官起訴你的證據。在做筆錄之前，請先諮詢專業律師，了解哪些話該說、哪些話不該說、怎麼說才對自己最有利。
3.第三，越早找律師越好。
偵查階段是整個案件的黃金時期，越早有律師介入，就越能掌握案件的走向。等到被起訴之後才找律師，雖然不是不行，但難度會大幅增加。
謙聖國際法律事務所的大門，隨時為你敞開。不管你的案件看起來有多複雜、多棘手，只要你願意相信我們，我們就會用盡全力，為你爭取最好的結果。因為我們知道，站在我們面前的不是一個「案件編號」，而是一個正在經歷人生最艱難時刻的人。而幫助這樣的人重獲清白，正是謙聖國際法律事務所存在的意義。如有任何法律問題
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