看一篇就夠!解除警示帳戶流程大公開!

【詐欺律師來開講】

 

案件終於落幕了!我該怎麼解除警示帳戶呢?

 

⁡【延伸閱讀:去提款時,發現自己變成警示帳戶?!(上)

延伸閱讀:去提款時,發現自己變成警示帳戶?!(下)

 

Step1.什麼時候可以前往警察機關辦理呢?
⁡➤收到「不起訴處分書」請等待10天後,案件確定時。
➤收到「刑事判決」請等待20天後,案件確定時。
※若你是受「判決」者,請攜帶繳交罰金或服刑完畢證明書

 

Step2.攜帶刑事判決結果(不起訴處分書/刑事判決書)
➤攜帶「不起訴處分書/刑事判決正本」至警察機關申請解除
※住家或辦公場所附近的警察機關都可以喔!

 

Step3.填寫解除警示帳戶的申請表
➤一式兩份,一份給受理單位、一份給受通報之金融機構
申請時須攜帶以下文件:
1.身分證件
2.不起訴判決書/刑事判決書+繳交罰金或服刑完畢證明書

 

Step4.警示帳戶所屬銀行會在1~2個星期後收到「解除警示帳戶公文」

 

Step5.致電到帳戶所屬銀行確認警示帳戶是否解除

 

Step6.確認原帳戶是否尚有「不當得利之贓款」
(簡單來說就是詐騙集團匯入的贓款是否已返還)
※順利解除後須重新申辦帳戶,才能正常使用交易功能

 

如果被列為「警示帳戶」後,警示期限會有多久?

 

從通報日算起,超過5年聯徵中心不再揭露此訊息!
但是如果原通報機關在期限屆滿前再通報一次
那麼就會再重新計算一次5年!

 

警示帳戶已經解除,信用報告會揭露嗎?

(1)捲入案件為無罪判決
自解除警示那天起,聯徵中心就不再揭露
(2)捲入案件為有罪判決
解除那天起聯徵中心會先揭露1年,但最長不超過通報日起2年!

※即使解除了警示帳戶,只要聯徵中心有標記揭露,就可能影響到您申辦貸款、信用卡的過件率!

延伸閱讀:什麼是有罪判決、無罪判決?七個你必須知道的法律名詞

 

如何解除衍生管制帳戶?

想要解除衍生管制帳戶,必須要等各家金融機構查證沒問題後,各家金融機構自行解除帳戶限制!

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如果因為其他情況而被列為警示帳戶,解除流程如下:

 

一、被他人冒名申辦開戶
應申請信用報告書並攜帶證明身分證件
至戶籍地之警察分局偵查隊,請求協助調查及解除。

 

二、不知情狀況下,帳戶遭人盜用(作為犯罪帳戶)
如果被誤設為警示帳戶或作為犯罪帳戶使用
申請人(代理人)應檢附有關證明文件,至戶籍地的警察分局偵查隊主動接受調查。
※如「租借帳戶」、「求職」、「貸款」等因素而將帳戶交予他人而被列警示者,則不適用,請等待案件判決結果。

※不知情者帳戶遭盜用,經警方調查屬實,與被害者(匯款方)達成和解,簽署和解書或由申請人(帳戶原主)主動將爭議款項領出隨案移送,等待警詢筆錄後,得以申請解除警示。

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